De Australische AUSTRAC waarschuwt banken om de controle op illegale tabaks- en e-sigarettengeldstromen te verbeteren

Volgens het nieuwsbericht van Bankingday van 10 november
De Australische Financial Intelligence Regulatory Authority (AUSTRAC) heeft een laatste waarschuwing afgegeven, waarin wordt geëist dat grote banken onmiddellijk het risicobeheer verbeteren voor transacties waarbij tabakswinkels, gemakswinkels, particuliere geldautomaten en Eftpos-netwerken (elektronische betaalterminals) betrokken zijn, om het hoofd te kunnen bieden aan de steeds ongebreidelde illegale tabaks- en e-sigarettentransacties.
Brendan Thomas, de CEO van AUSTRAC, verklaarde dat niet-bancaire geldautomaten en sommige verkoop-betalingssystemen door criminele bendes worden gebruikt om illegale tabaksproducten te kopen en de daarmee verband houdende contante opbrengsten wit te wassen.
"Elke bank die via deze kanalen geld ontvangt, loopt het risico geassocieerd te worden met illegale inkomsten."
Thomas benadrukte dat banken deze risico's zoveel mogelijk opnieuw moeten evalueren, beperken en elimineren, en strengere eisen moeten opleggen aan banken die nog steeds tabaks- en gemakswinkelklanten bedienen, waarbij ze moeten worden verplicht verdachte transacties nauwlettend in de gaten te houden en deze actief te melden. Hij wees erop dat deze actie bedoeld is om het anti-witwasmechanisme (AML) te heroriënteren om de snel groeiende criminele handel te beteugelen. Als gevolg van de verbeterde regelgeving kan het gebeuren dat de rekeningen van duizenden verkopers door banken (de-banking) worden beëindigd.
“Dit is een criminele industrie die jaarlijks miljarden Australische dollars aan illegale inkomsten genereert, waardoor de economische integriteit en sociale zekerheid van Australië worden bedreigd.”
Intussen herinnert AUSTRAC de banken eraan dat ze weliswaar meer toezicht moeten houden, maar dat ze moeten voorkomen dat legitieme bedrijven worden geschaad, vooral in afgelegen gebieden, en dat ze toch de redelijke beschikbaarheid van contant gelddiensten moeten garanderen.
“Ons gemeenschappelijk doel is het bestrijden van criminele ondernemingen, niet het belemmeren van legitieme economische activiteiten.”
Deze actie wordt gecoördineerd door het Illicit Tobacco and E-cigarette Commissioner's Office, en AUSTRAC is verantwoordelijk voor de implementatie van de regelgeving via de Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Act (AML/CTF), die deel uitmaakt van de multi-gezamenlijke strategie van Australië om de illegale tabaksmarkt te bestrijden.
AUSTRAC verklaarde dat er momenteel meerdere inter{0}}institutionele acties gaande zijn, die zowel de aanbodketen als de vraagketen bestrijken, met als doel de illegale markt te verzwakken, criminele activiteiten terug te dringen en de schade aan de samenleving en de volksgezondheid te verminderen.
Thomas concludeerde: ‘Banken in Australië spelen een cruciale rol bij het voorkomen dat het financiële systeem wordt misbruikt door criminelen. We moeten de financieringsketen van de criminelen afsnijden en voorkomen dat ze hun transacties voortzetten. Ik geloof dat geen enkele bank zou willen dat ‘zwart geld’ hun systeem binnendringt.’